证监会打击非法证券期货活动局副局长刘云峰表示，对私募基金行业和证券期货经营机构参与P2P业务情况进行风险排查，全面清理规范场外配资活动，并组织对互联网股权融资平台进行专项检查。

保监会稽查局副局长王柱称，保监会将针对投融资领域互联网金融业务的非法集资向保险业渗透、传递，参与型案件多发的态势，组织12个重点地区、13家重点机构开展反非法集资专项风险排查，重点排查“精英”营销员群体、基层高管人员参与非法集资风险。

假“金融创新”之名迷惑投资者

杨玉柱还表示，非法集资活动呈现明显的网络化趋势。一方面，传统非法集资从线下向线上发展，打着互联网“金融创新”幌子实施非法集资;另一方面，互联网金融相关业态的非法集资风险也充分显现，其中以网络借贷(P2P)领域的非法集资风险最为突出。

P2P领域非法集资主要有两种形式：一是部分P2P平台通过将借款需求设计成理财产品出售给放贷人，或者先归集资金、再寻找借款对象等方式，使放贷人资金进入平台的中间账户，并由平台实际控制和支配。

二是P2P平台发布虚假的高利借款标的，甚至发假标自融，并采用借新贷还旧贷的庞氏骗局模式，短期内募集大量资金满足自身资金需求，有的经营者甚至卷款潜逃。

杨玉柱表示：“借助互联网开展宣传、销售、资金支付和归集等，实现线上线下全面结合，使得非法集资传播速度更快、覆盖范围更广、产品销售更便捷、资金转移更迅速，大大突破了地域界限，加速了风险蔓延，增加案件打击处置难度。”

例如，传统非法集资案中发生在县域的案件较多，而互联网金融完全突破地域限制，依托网络向周边地区甚至全国扩散。以“泛亚”、“e租宝”等风险事件为例，涉及人员达数十万，地域涉及数十个省、自治区、直辖市，集资金额达数百亿元。

以“金融创新”为名，从业机构违规经营甚至进行非法金融活动的手段推陈出新，更加隐蔽和具有迷惑性。2015年以来，有关监管部门提示风险，称以“MMM金融互助社区”为代表的互助理财以高额收益吸引大量投资者参与，与之类似的百川理财币、克拉币、“摩提弗”等虚拟理财相继出现。

今年一季度，公安部门立案的非法集资案件达2300余起。公安部经侦局副局长张景利在会上表示，互联网金融成为非法集资高危领域。一方面种养殖、房地产、商品流通、生产经营等传统领域案件依然多发;另一方面，打着互联网金融、农民专业合作社、投资中介、股权投资、旅游、养老、民办院校、境外上市等旗号的新型案件增多。