41、投资组合的期望收益率：RP=∑WjRj

42、协方差：Cov(R1,R2)=1/n∑(R1i-R1)(R2i-R2)

43、相关系数：ρ12=Cov(R1,R2)/(σ1σ2)

44、两种资产组合而成的投资组合收益率的标准差：σP=[W12σ12+W22σ22+2W1σ1Cov(R1,R2)]1/2

45、投资组合的β系数：βP=∑Wiβi

46、经营期现金流量的计算：经营期某年净现金流量=该年利润+该年折旧+该年摊销+该年利息+该年回收额

47、静态评价指标：

投资利润率=年平均利润额/投资总额x100%

不包括建设期的投资回收期=原始投资额/投产若干年每年相等的现金净流量

包括建设期的投资回收期=不包括建设期的投资回收期+建设期

48、动态评价指标：

净现值(NPV)=-原始投资额+投产后每年相等的净现金流量x年金现值系数

净现值率(NPVR)=投资项目净现值/原始投资现值x100%

获利指数(PI)=投产后各年净现金流量的现值合计/原始投资的现值合计=1+净现值率(NPVR)

内部收益率=IRR

(P/A，IRR，n)=I/NCF式中：I为原始投资额

49、短期证券到期收益率：K=[证券年利息+(证券卖出价-证券买入价)÷到期年限]/证券买入价*100%

50、长期债券收益率：

V=I*(P/A，i，n)+F*(P/F，i，n)

式中：V为债券的购买价格

51、股票投资收益率：

V=Σ(t=1~n)Dt/(1+i)t+F/(1+i)n

52、长期持有股票，股利稳定不变的股票估价模型：V=D/K

式中：V为股票内在价值;D为每年固定股利;K为投资人要求的收益率

53、长期

有股票，股利固定增长的股票估价模型：

V=D0(1+g)/(K-g)=D1/(K-g)

式中：D0为上年股利;D1为第一年预期股利

54、基金的单位净值=基金净资产价值总额/基金单位总份额

55、基金=(年末持有份数*年末基金单位净值-年初持有份数*年初基金单位净值)