第三章　外汇与汇率、汇率制度及人民币汇率制度

一、学习目的与要求

本章是贯穿市场和国际金融理论的基础知识，在下述各章的学习过程中，将要不断地涉及和应用到本章的内容。因此，通过本章的学习，应考者应准确地掌握包括外汇、汇率及汇率制度等内容在内的各个术语的基本内容，理解这些术语在国际金融学习中的基础作用，全面而透彻地掌握外汇、汇率、汇率制度、外汇管制以及我国外汇管理的基本内容，能够熟练地运用买卖汇率，为后续学习打下扎实的基础。

二、课程内容

第一节　外汇、汇率及汇率制度概述

（一）外汇的概念与理解

（二）汇率

1.汇率的含义

2.名义汇率与实际汇率

3.汇率的标价方法

4.买入汇率与卖出汇率

（三）汇率制度的含义及类型

1.汇率制度的含义

2.汇率制度的类型

第二节　汇率的波动及影响汇率波动的因素

（一）汇率上浮、下浮及其与币值的关系

（二）影响汇率变化的因素

1.理解各种主要经济因素作用于汇率变化时的基本思路

2.影响汇率变化的主要经济因素及其作用原理

3.现实经济社会中，实际汇率水平通常是上述因素综合作用的结果

第三节　外汇管制

（一）外汇管制的概念与目的

（二）外汇管制的利弊及其发展趋势

（三）外汇管制的主要内容与相关措施

1.实施外汇管制的机构

2.外汇管制的对象

3.外汇管制的程度

4.外汇管制的内容与基本方式

第四节　人民币汇率制度与人民币的可兑换

（一）人民币汇率制度的演变过程

1.改革开放前的人民币汇率制度

2.改革开放到l993年底，人民币汇率制度的主要改革措施

3.1994年所确定的人民币汇率制度的改革目标与实施步骤

（二）1994年以来人民币汇率制度改革的主要内容

1.取消固定汇率制，实现汇率并轨，建立有管理的人民币浮动汇率制

2.对所有涉外企业经常项目下的用汇实行售汇制

3.对外贸企业、外资企业的外汇收人逐步实现结汇制

4.取消外汇留成制度，实现外汇资金的市场分配及取消外汇券，规范我国货币流通

5.建立和规范我国外汇市场

6.我国资本（与金融）账户项下外汇收支的管制与管制的逐步放松。

三、考核知识点

（一）外汇、汇率及汇率制度概述

（二）汇率的波动及影响汇率波动的因素

（三）外汇管制

（四）人民币汇率制度与人民币的可兑换

四、考核要求

（一）外汇、汇率及汇率制度概述

1.识记：（1）外汇：（2）外汇支付凭证；（3）外汇信用凭征；（4）汇率的标价方法；（5）直接标价法；（6）间接标价法；（7）美式标价法；（8）欧式标价法；（9）买人汇率与卖出汇率；（10）基础货币；（11）报价货币；（12）询价行；（13）报价行；（14）现钞价；（15）汇率制度；（16）固定汇率制；（17）浮动汇率制。

2.领会：（1）如何理解外汇的概念；（2）哪种外汇凭证与国际贸易相关；（3）哪种外汇凭证与国际储备相关；（4）固定汇率制主要采取过的一种形式；（5）浮动汇率制的形式。

3.应用：（1）为什么外汇买卖汇率在外汇零售市场与银行间外汇市场的表现形式是不一样的？它们之间的区别主要表现在哪些方面？（2）外汇现钞价与外汇买卖汇率之间存在着怎样的关系，为什么？

（二）汇率的变动及影响汇率变动的因素

1.识记：（1）汇率上浮：（2）汇率下浮；（3）本币上浮；（4）本币下浮。

2.领会：影响汇率变动的因素作用汇率的基本原理是什么？

3.应用：运用影响汇率变动因素的基本原理，分析当前某一货币汇率的变化情况。

（三）外汇管制

1.识记：（1）外汇管理与管制的概念；（2）进口存款预交制；（3）强制结汇；（4）复汇率。

2.领会：（1）外汇管理与管制与国际收支顺差或逆差之问的关系；（2）对外汇收入的管制措施；（3）对外汇支出的管制措施；（4）如何理解复汇率。

3.应用：正确理解IMF、GATT与WT0和外汇管理与管制措施之间的关系。

（四）人民币汇率制度与人民币的可兑换

1.识记：（1）外汇留成制度；（2）人民币外汇调剂市场；（3）中国外汇交易中心；（4）QFII；（5）QDII.

2.领会：（1）1994年外汇管理体制改革以来，人民币经常项目管理措施的改革内容；（2）1994年外汇管理体制改革以来，人民币资本（金融账户）管理措施的改革内容。

3.应用：准确理解人民币的可兑换性及人民币的最终改革目标。