更新时间:2018-10-29 07:24作者:王新老师
两融业务指的是融资融券交易,分为融资交易和融券交易。融资交易就是投资者以资金或证券作为质押,向券商借入资金用于证券买卖,并在约定的期限内偿还借款本金和利息;融券交易是投资者以资金或证券作为质押,向券商借入证券卖出,在约定的期限内,买入相同数量和品种的证券归还券商并支付相应的融券费用。总体来说,融资融券交易关键在于一个融字,有融投资者就必须提供一定的担保和支付一定的费用,并在约定期内归还借贷的资金或证券。
2016年1月,证监会新闻发言人邓舸称,对45家证券公司的融资类业务现场检查结束。证监会发现中信证券、海通证券、国泰君安证券存在违规问题,采取暂停融资融券账户三个月的处理;对民生证券和广州证券、齐鲁证券等5家公司采取警示的监管措施。此外,为了加强融资监管,管理层再次强调不得向资产低于50万客户融资融券。证监会针对两融业务的一系列监管信息的发布,被市场解读为两融黑天鹅。
12家券商两融业务违规:
共有12家券商存在两融业务违规问题,证监会分别给出处罚措施。
以下是12家券商两融业务违规问题及处罚措施汇总:
券商 | 问题 | 处罚措施 |
中信证券 | 违规为到期融资融券合约展期,受过处理仍未改正,且涉及客户数量较多 | 暂停新开融资融券客户信用账户3个月 |
海通证券 | 违规为到期融资融券合约展期,受过处理仍未改正,且涉及客户数量较多 | 暂停新开融资融券客户信用账户3个月 |
国泰君安 | 违规为到期融资融券合约展期,受过处理仍未改正,且涉及客户数量较多 | 暂停新开融资融券客户信用账户3个月 |
招商证券 | 向不符合条件的客户融资融券、违规为到期融资融券合约展期 | 责令限期改正 |
广发证券 | 向不符合条件的客户融资融券、违规为到期融资融券合约展期 | 责令限期改正 |
安信证券 | 违规为客户与客户之间融资活动提供便利 | 责令增加内部台规检查次数 |
中投证券 | 向不符合条件的客户融资融券且涉及客户数量较多 | 责令增加内部台规检查次数 |
民生证券 | 向不符台条件的客户融资融券 | 警示 |
广州证券 | 向不符台条件的客户融资融券 | 警示 |
新时代证券 | 违规为到期融资融券合约展期 | 警示 |
齐鲁证券 | 违规为到期融资融券合约展期 | 警示 |
银河证券 | 违规为到期融资融券合约展期 | 警示 |